盈利宝温暖提醒：若何看基金季报

2014-07-17 10:54:06 来源：华夏经济网作者：新财界分享：

　　7月流火，夏日炎炎，各家基金公司2014年的二季度陈述也开端相继出炉了。若是你决定开端介入基金投资或正持有基金，那就无妨卖力阅读一下基金季度陈述。

　　在一份基金季报中，浅显投资者很难也无需面面俱到，要重点关心的普通来说是该基金产物的投资组合、投资战略、份额修改和净值表示等。
　　一看投资组合。基金的季报将披露占基金净值前十名的重仓股明细和按行业分类的股票投资组合（债券和货泉基金除外）。这是考查基金投资气焰和选股思绪的首要根据。从重仓个股的行业和特性可以在必然水平上看出基金司理的投资偏好。你还可以经由过程持股集合度来看基金投资的分离度。另外，若是十大重仓股每季都泛起过对折的新脸孔面孔，申明该基金调仓较为频仍，基金司理绝对斗劲偏好短线操作。
　　二看投资战略。在基金对市场展望的论说中，投资者可以明晰地体味该基金的投资思绪和对市场的阐明和行业的设置装备摆设战略等，作为本人投资的参考。
　　三看份额修改。基金规模过大或规模太小，对基金的投资组合流动性、投资气焰、投资难度等乡村具有倒霉影响，值得引发投资者看重。同时基金份额修改若是过于狠恶，则意味着泛起了大规模的申购与赎回，投资者可以连系市场景象去体味一下泛起变换的启事。
　　四看净值表示。在诸多净值目标中，基金净值添加目标（包含净值添加率和累计净值添加率）是今朝较为合理的评价基金功绩表示的目标。投资者经由过程将其与同期基金功绩斗劲基准收益率停止斗劲，可以体味基金理想运作与基金合同划定基准的差异水平，从而大致判定基金的运作绩效。
　　作为一只基金的季度“成就单”，季度陈述可以让投资者对该基金有一个斗劲明晰周全的熟谙，同时也可据此与其他基金停止初步的横向斗劲。但投资者也应当熟谙到，过往的功绩其实不克不及代表其未来的收益，更不克不及复杂地以一个季度的功绩论豪杰。

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