海沧本钱涉4亿“庞氏圈套”：河北融投陷担保疑云

2014-07-19 12:50:31 来源：华夏经济网作者：新财界分享：

　　暗流澎湃。
　　伴随海沧本钱前法人代表姜涛7月8日完全“失联”，本应抵达公司基金账户上的依林山庄二期、“华瑞房地产一期”1亿多项目方回款亦不翼而飞。（详见本报7月14日《起底海沧本钱兑付门》）。
　　而伴随21世纪经济报道记者进一步的查询拜访，姜涛和海沧本钱300多名投资人4亿多资金的消失背后，或是一场筹谋已久的庞氏圈套。
　　21世纪经济报道记者从投资人处体味到，今朝海沧本钱可查的6个有限合股产物均具有超募景象，其合同划定总金额约为4亿元，而理想认购金额抵达了5.36亿元，但1.36亿超募资金去向已不明。
　　不只如斯，公司本应投向融资方的4亿元资金中，亦有3亿不知所踪。
　　“我们跟项目方沟经由过程，合计上去海沧今朝尚留在项目方、未到期的资金（即投资者还可以或许拿回来的资金）只需9000万到1.1亿元。”投资人L师长教员向21世纪经济报道记者暗示。
　　更加可骇的是，6个项目中的海沧融投保函项目债权投资基金一期，底子查不到融资方相关消息。
　　“我们思疑这从头到尾是个假项目，海沧底子就没把项目资金往外投。”L师长教员暗示。
　　按照投资人供给的扫描版担保文件显现，上述6个项目中，除1个资金池项目外，另外5个都有河北融投担保个人有限公司（下称“河北融投”）出具的担保文件。
　　但从21世纪经济报道记者手中拿到的担保合同来看，其上面的数额累加的总数仅为1.51亿元。
　　这意味着，在4亿的召募资金中，公司理想投向融资方的金额也只需1.51亿元，残剩的2个多亿资金或从开端就并未投入项目方中。
　　“俄然迸发的资金消失背后，鉴于海沧本钱之前的几个项目都成功兑付，很有能够是挪用前面项目融资抵缴前期项目本钱。另外它每个项目都具有庞杂的超募资金，都能够拿来领取前面项目还本付息等，这是一场典型庞氏圈套。”有第三方财富公司司理向21世纪经济报道记者阐明。
　　而伴随账面资金的不翼而飞，前法人代表姜涛因持有公司账户优盾、法人章等关头财政材料磨灭，而成为关头“嫌疑人”。
　　21世纪经济报道记者从相关渠道体味到，这位33岁的法人代表劣迹斑斑，除有多年吸毒史外，还有两次职务侵犯罪记实。
　　“职务侵犯申明什么，申明这小我没有诚信，在金融界，没有诚信的人是最可骇的。难以设想这样案底的人如何能设立如斯规模有限合股产物，居然还能取得AA+级担保公司担保。”前述司理进一步阐明。
　　前法人代表起底
　　从海沧本钱生长史来看，姜涛一向是公司焦点人物。
　　按照公司副总蒙爱迎流露，公司内部几近没有项目人员，真正项目人员只需两个，一个就是姜涛本人。另外，姜涛还作为履行事务合股人委派代表，间接掌握着海沧本钱旗下一切设立来召募资金的有限合股企业。
　　但很是蹊跷的是，作为公司焦点人物，姜涛却在本次事务迸发前三个月，离任河北海沧投资经管有限公司（下称“海沧投资”）法人代表一职，改由张桂起接任。
　　海沧本钱网站消息显现，其下有河北海沧投资和北京海沧投资两家公司。
　　不只如斯，在最能体现公司幕后操盘人消息的公司出资组成上，原本姜涛持有的海沧投资的4500万元出资也变换由张桂起代替。
　　但接任者张桂起的身份则很是悬疑。“有人说张桂起是一个80岁躺在病床上的老人，也有的说是一个农夫工，都说是替姜代持的。”有接近海沧本钱的知情人士向21世纪经济报道记者流露。但该传说风闻未取得海沧本钱方面的证实。
　　从缺乏2年的成立时候来看，海沧投资可谓石家庄金融圈新起之秀，虽然成立时候不久，但海沧投资及旗下多只需限合股基金产物却取得了全国AA+级担保公司——河北融投的连带权利担保。
　　“河北融投是全国第二大担保公司，它的担保函可谓是金字招牌，可以说谁拿到谁挣钱。姜涛能拿到这样的稀缺资本，就会给人一种他很有布景的感触感染。”一位第三方理财公司人士奉告21世纪经济报道记者。
　　不外，一些来自深圳私募圈的消息显现，往年33岁的海沧本钱前掌门人姜涛，近几年来只在深圳几家公司做过发卖人员，底子无任何基金产物经管经历。
　　“传闻姜涛在深圳的德信本钱、小牛本钱里面做过发卖，本人没什么文凭。”一位深圳私募圈人士流露。
　　河北融投身份疑云
　　一位累累前科、贫乏金融专业常识和高端人脉的发卖人员，从深圳到石家庄后快速睁开有限合股基金停业，仰仗一个刚刚成立的公司，取得河北省最大投资担保公司——河北融投担保的金字担保函，成为规模数以亿计的私募基金操盘手，背后无疑布满层层疑点。
　　按照21世纪经济报道记者采访的多名投融资业浑家士阐明，河北融投无疑是整件事的焦点脚色。
　　果真材料显现，河北融投成立于2007年4月，今朝注册本钱达50亿元以上，是河北省内规模最大的分析融资性担保机构。
　　其股东别离为：河北融投控股个人、河北省国有资产控股运营有限公司、河北钢铁(000709,股吧)个人、冀中动力(000937,股吧)个人、开滦（个人）有限权利公司、河北扶植投资个人、河北口岸个人、河北出书传媒(601999,股吧)个人等省属大型国有企业。
　　而河北融投和海沧本钱的联系也率先遭到投资人的质疑。
　　“有之前往公司调研过的理财公司人士跟我们流露，说海沧本钱底子就是河北融投的联系联系公司，或说是平台公司。”一位投资人跟21世纪经济报道记者暗示，“只需我们在跟海沧沟通时，对产物有任何疑问，海沧就会让我们致电河北融投，找到相关部门担任人给耐心注释海沧本钱项目确切有河北融投做担保。”
　　另外一边，对海沧投资这样一家新成立的公司来说，若何能在短时候内拉到融资方，也布满疑问。
　　按照投资人拿到的材料显现，在海沧旗下的几个有限合股产物中，委贷和谈中融资方给海沧的本钱仅为年化14%，而另外一边海沧对投资人承诺的年利率则平均在12.5%阁下。
　　“加上海沧需求领取给融投公司3%阁下的担保费用，和发卖和奉行成本，可以说，这个代价底子是亏蚀的。信任的融资成本都没有这么低。”有投融资人士向21世纪经济报道记者阐明。
　　这位人士同时提出，河北融投担保在给项目公司做失职查询拜访时，对这类远远低于市场利率、而且基金公司必定亏蚀的景象，居然没有任何察觉和警戒，也很说不外去。