为深入贯彻落实党中央重大决策部署，坚决打好防范化解重大风险攻坚战，邮储银行上饶市分不断深化合规案防体系，完善内控管理手段，培育良好合规文化，守护稳健经营、持续发展的生命线，全面构筑健康持续发展的“防火墙”与“安全堤”。近日，由中国邮政集团公司、储蓄银行总行主办，邮储银行江西省分行承办，邮储银行上饶市分行协办的2018年内控合规知识竞赛复赛（第五赛区）在江西上饶圆满落幕，此次赛事的成功开展，既展示了邮储人的铮铮风采，又激发了该市分行全员学习内控合规知识的热情。该市分行表示将以此次竞赛活动为载体，持续建立内控合规文化体系，进一步提升全体员工内控合规意识、合规管理能力和制度执行力，推动内控合规在该市分行的贯彻执行，真正实现“经营”与“合规”的有机统一，保障该市分行业务合规稳步健康发展。
完善内控体系推动合规管理建设
合规管理是一项系统工程，始于细节，关乎长远。一直以来，该市分行着眼长效，进一步筑牢合规基础，强化举措，扎实推进，做实做细各项合规管理工作，同时，该市分行坚持以制度建设为基础，完善制度体系，对全市分行规章制度、流程进行全面梳理，结合监管要求和业务发展实际，及时优化和完善，确保规范运作。该市分行领导高度重视合规管理，“一把手”亲自主持每季度“案件防控领导小组工作会议”，而且在会上带头学习行内各项内控制度，及时分析当前案防形势，剖析典型案例，关注案件苗头，揭示风险隐患，通过实行“一把手”亲自抓、分管领导具体抓、各部门协调配合、全行上下齐抓共管的工作格局，做到组织、任务、责任、措施“四落实”，在该市分行“一把手”的带领和率先垂范下，全市分行上下形成了“学内控、促合规”的良好风气。
培育合规文化构建合规经营体系
“无规矩不成方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化。合规经营是银行存在和发展的基础，构建良好的合规文化，有利于银行本身的良性发展，该市分行的发展离不开合规经营，为使内控合规文化建设有效开展，该行以内控合规文化建设为抓手，持续开展合规文化建设活动，牢固树立“合规创造价值”理念，组织全员集中学习《内控提升学习手册》并以考试的方式加强员工对内控制度的掌握，强调业务合规经营的重要性，使员工深受全新的合规文化理念教育和刻骨铭心的案例警示教育，进一步增强员工内控合规意识，引导员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。近年来，该市分行还相继开展了内控主题的案防警示教育活动、合规大检查活动、“金融消费者权益日”、“金融知识万里行”、“防范非法集资”、“金融知识进万家”、“金融知识普及月”、“金融消保.我们在行动”以及推进大学生金融知识宣传教育等各类金融知识宣传活动，在该市分行及社会扩大金融知识的覆盖面，向外部媒体投放宣传稿件200多篇，营造出良好的合规文化氛围，进一步提高全市分行员工合规意识、案防意识和责任意识。
加强监督检查筑牢风险管控防线
通过监督检查可以及时发现金融主要风险点，针对问题落实整改和追究问责，有效预防案件和风险事件，该市分行通过现场检查和非现场监督相结合的方式，积极加强对该市分行重点领域、关键环节、薄弱板块的检查监督，对各条线重点业务、重点环节、重点岗位、重点问题进行系统排查，同时开展“违法、违规、违章”行为专项治理工作等多项专项检查活动，针对检查所发现的问题及时下发与转发风险提示，深入分析同业出现的典型案例，警示员工合规操作，有效防范操作风险和道德风险；针对风险突出领域、违规高发环节开展了全面、连续的自查自纠活动，机构自查覆盖率、自查业务比例均达到100%，并通过严查严处，实现了“刮骨疗毒”的工作目标。同时，先后开展了“清雷行动”“三违反”“三套利”“四不当”“十乱象”系列整治、整改问责专项治理、非法集资专项排查、对公业务风险排查、“排雷行动”等检查排查和治理活动。今年6月份，该市分行还联合邮政企业组织开展深化整治银行业市场乱象问题“回头看”活动，对2016年、2017年以及2018年检查排查和治理活动发现的所有违规问题进行了逐一复查。
近年来，在上饶市委市政府和江西省分行的正确指导下，该市分行严格按照“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的工作思路，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，有效促进该市分行各项业务平稳健康发展。据了解，在全省邮储银行综合管理考核评比中，该市分行凭借优异的成绩连续三年位列全省第二名，2017年该市分行还作为全市唯一一家金融机构荣获“江西省五一劳动奖状”，并连续两届荣获全省邮储银行“金盾奖”一等奖；2015、2017年度荣获全省邮储银行“案件防控工作”先进单位；2015年被上饶市公安局评为银行业金融机构安全评估先进单位；2015-2017年度被评为上饶综治先进单位；2016-2017年连续两年被属地监管部门评为“全市银行业防范非法集资宣传月活动先进单位”、“消费者权益保护工作先进单位”、“上饶市银行业信息报道先进单位”，多次被评为“全市银行业打击治理电信网络违法犯罪暨普及金融知识万里行活动先进单位”。（作者：饶梦婷）
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