网贷合规检查年底收尾，仅大集金服百余家平台“三证”齐全

2018-11-21 11:16:11 来源：华夏经济网作者：分享：

由于距离年底收尾的网贷合规检查仅剩三个月的时间,平台能否顺利通过合规检查以及是否能通过后续备案事关平台生死存亡。

根据8月中下旬全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发给各省市网贷整治办的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,要求在2018年12月底前完成包括机构自查、行业协会自律检查和地方整治办的行政核查在内的合规检查。

9月20日,中国互联网金融协会正式披露首批存管银行“白名单”。截至目前,同时具备银行存管、ICP许可证、等保三级的P2P平台仅为百余家。“三证”齐全仍是网贷平台未来备案的必备要求。

大集金服严格遵守国家法律法规、践行合法合规,现已上线西安银行资金存管、获得《中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证》(简称“ICP许可证”),并取得国家信息系统安全等级保护的三级备案(简称“等保三级”),将合规发展理念贯穿平台的各个环节,有效地提升了平台的合规程度。

银行存管:确保资金有效隔离

2017年12月4日,大集金服便宣布与西安银行达成合作,正式上线银行存管系统。

西安银行为大集金服P2P平台提供存管账户开立、交易资金划拨、账户信息与资金出入明细信息查询、双方系统清算和对账等综合金融服务,实现用户资金与平台自有资金隔离,充分保障用户的资金安全,为用户营造资金透明、高效便捷的投资理财体验,标志着其在合规建设方面实现飞跃式的进展。

其中,西安银行已入选存管银行“白名单”,这不仅体现了国家对西安银行业务流程与系统建设的合规性、完整性的充分肯定,也一定程度反映了对其所监管的大集金服平台高度认可。

大集金服上线银行存管宣传图

西安银行已入选存管银行“白名单”

ICP许可证:合法经营许可证

2017年6月,根据国家《互联网信息服务管理办法》规定,经海口市通信管理局严格审核,大集金服运营情况良好,提报的各项年检资料完全符合各项规定,顺利通过《中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证》(简称“ICP许可证”)。

ICP许可证是通过互联网向用户有偿的提供各种服务的公司所办理的一种证书,是开展增值电信业务的必须条件。

ICP经营许可证申请门槛高,包括注册资金、企业人数、信息披露、技术实力、业务模式及相关技术方案、拥有健全的网络与信息安全保障措施等要求。企业需要完成地方金融管理部门的前置审批,通过通信管理局对营业执照、会计师事务所审计的企业法人年度财务会计报告或验资报告的审核后,最终才能取得此许可证。

ICP许可证的获得标志着大集金服正式具备了“增值电信业务经营”资质,保证了大集金服的合法经营权利,为平台下一步的业务开展和快速发展铺平了道路。

大集金服取得的“ICP许可证”证明

等保三级:非银机构终极认证等级

2018年7月,大集金服以高分通过了国家信息系统安全等级保护的三级备案,标志着大集金服在合规与安全的道路上再向前迈进了坚实的一步。

其中,“等保三级”是国家对非银行机构的最高级认证,属于“监管级别”,主要包含信息保护、安全审计、通信保密等在内的近300项要求,共涉及测评分类73类,要求十分严格。

此次获得等保三级备案,意味着大集金服平台在信息安全保障方面具备较高水准,在网络安全、主机安全、电子数据信息安全、系统建设管理等多个方面达到了国家级要求,能够在统一安全策略防护系统下免受来自外部的恶意攻击以及主要资源损害等等。

大集金服取得的“等保三级”证明

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