假发票透露基金发卖潜法则灰色好处链触及刑法

2014-06-23 16:23:49 来源：华夏经济网作者：www.xincaijie.com 分享：

　　新华网上海6月23日电（记者王原）审计署日前的一纸告诉布告将基金公司操纵假发票套取资金、帐外领取发卖人员奖励的行业“潜法则”透露于阳光下。现实上银行渠道卖基金、发卖人员拿回扣的所谓行规由来已久。业浑家士称，新发基金发卖规模的千分之二三都进了部门银行个金部老总的“口袋”，资管机构与银行渠道间变相奖励、接待打点等操作手段渐露冰山一角。

　　“假发票”低级失误保守打点银行猫腻
　　审计署18日宣布对中投公司2012年度资产欠债损益的审计成果，显现中投公司境外投资经管微风险掌握、境内所属企业及财政经管等方面具有一些不标准成绩。
　　审计成果显现，中投公司及其控（参）股的7家企业中，一些机构具有违规操作、部门进出及账户经管不合规等成绩。个中国泰基金2010年以来，使用假发票套取资金4330.04万元，用于账外领取发卖人员奖励，个中2012年发生1793.25万元。
　　果真材料显现，国泰基金成立于1998年3月，是国际首批成立的“老十家”基金经管公司之一，也是业内多数具有全派司的公司之一。好买基金数据显现，截至往年一季度，该公司经管规模463.71亿元，旗下共有基金62只，在91家基金公司中排名第26位。
　　年报数据显现，国泰基金总规模由2011年尾的487.46亿元添加到2012年尾的719.29亿元，在审计告诉布告期间的2012年规模添加228.83亿元。帐外领取发卖人员奖励占昔时新增规模的近万分之八。
　　冰山下的“隐形奖励费”
　　据资深基金业浑家士引见，明面下去说，基金发卖中触及费用有申购费、基金经管费和赎回费。“基金申购费会全数交给渠道，赎回费则25％归基金资产，剩下部门归渠道。而个中的经管费则是遵循必然比例分给渠道，普通来说新发基金渠道要拿走七八成阁下，叫做"客户保护费"，剩下二三成归基金公司。客户保护费的凹凸取决于基金公司与银行等渠道的构和才干。”
　　以上费用是写入基金合同的发卖费，但是冰山下的奖励费、接待费等等却被“隐形”了。
　　“不只是公募基金，包含券商资管产物在内的各类理财富品，只需功绩一上去，客户赞扬量就随着上去了，发卖的压力就会很大。”一家券商发卖人员说，这时候银行方面就会果真“要益处”，不只是分行个金部门担任人、客户司理要益处，赞扬的客户也要筹办礼物。
　　上海一位公募基金担任银行渠道的发卖人员流露，“普通给银行人员的"激励"不会走明账，都是走会务。即基金公司与游览社等机构签会务合同，然后经由过程游览社打款给银行分行个金停业部门担任人，这还算是斗劲"标准"的作法。”该人士流露，“普通的做法但凡都是银行间接供给发票，基金公司就给报了。”
　　"激励"普通跟新发规模相关，债券基金的"激励"是刊行规模的千分之一，股票基金要高一些，根基上是千分之二到千分之三。”上述基金渠道人员暗示，一些银行分行个金部担任人把这些"激励"本人扣一部门，再下发一部门给发卖基金的客户司理；更有甚者是全数进入担任人本人的腰包。