近日，兴业银行佛山分行季华支行员工凭借规范的业务操作、高度的反洗钱警惕性，成功拦截一起可疑人员开户事件，这是该行今年来成功拦截的第十起异常开户。

近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动频发，对银行业合规经营形成了挑战。

近日，两名女性客户前来兴业银行佛山季华支行办理开立对公基本账户业务，对公柜员在与客户梁某的沟通中得知，本次申请开立的账户为“佛山市某房地产咨询有限公司”法人陈某的另一间公司。柜员回忆起该公司已于前几年转久悬户，并于今年申请恢复正常使用，且公司户名、经营范围及法人都产生变更，故柜员将该异常情况告知会计主管。该行会计主管在得知相关情况后，调阅了该公司的开户资料进行查看，发现该账户于2013年7月3日在季华支行开立账户，2015年10月转入久悬户，但在2018年8月突然申请恢复为正常账户，期间将户名由 “佛山市某贸易有限公司”变更为“佛山市某房地产咨询有限公司”，且经营范围由“国内贸易”更改为“土地信息咨询、土地登记代理、房地产中介、房地产投资策划、房地产营销策划及物业管理”，法人也由“朱某”变更为“陈某（澳门居民）”。季华支行会计主管考虑到其公司账户多个疑点，便要求亲见法人进一步核实，客户梁某声称法人现居住澳门很少回来，无法前来网点进行核实。会计主管以客户身份识别要求为由婉转拒绝了其开户要求，客户随后离开。

当日下午2时左右，客户梁某和自称是法人代表陈某的女子再次来到该网点办理开立对公账户业务。兴业银行季华支行对公柜员按要求对企业营业执照等原件进行审核，当在对证件与本人进行比对时发现，法人样貌与证件存在较大差异，且客户在申请书的签名与其证件上的预留签名也不一致。会计主管及柜员在经过判断后，一致认为人证不一致。但客户梁某一直坚称为法人陈某本人，声称因刚生完小孩，所以面容比较憔悴。当会计主管要求其提供其他证件进行进一步佐证时，梁某走开一边电话联系他人，并在20分钟后发来了一张驾照照片，该照片与通行证上面照片一致，而所谓法人全程未出声。与此同时，会计主管拨通账户留存的法人联系电话，却并非当前这个自称为法人的人接听。通过以上种种行径，该行会计主管经过分析这是一起异常开户事件，自称是法人陈某的女子并非其本人，随即拒绝为其开立账户。次日客户梁某再次前来网点，该行会计主管向其耐心讲解了人民银行关于新型网络犯罪内容,对存在的风险和可能造成的不良后果及责任义务进行了提醒，梁某终于承认前来的人不是陈某本人，因着急开户才出此下策，并放弃开户。

网点工作人员作为反洗钱第一阵线，与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时应遵循“了解你的客户”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质、资金来源和去向，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，尤其在开户环节应严格把关，加强客户信息真实性的核实和甄别，时刻保持警觉性。

在当前金融诈骗犯罪案件频发的情况下，兴业银行佛山分行高度重视业务技能培训，让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识。在日常工作中，该行员工坚持把好客户开户源头关，加强对开户人信息的审核，堵截冒名开卡、非本人意愿开卡，为客户筑牢可靠的风险防线，有效堵截防范了金融诈骗案件的发生。