1号罚单频发银行业穿透式监管持续

2019-01-29 16:57:21 来源：华夏经济网作者：分享：

　　来源：时代周报

　　1月11日，银保监会大庆监管分局披露罚单，分别对张贤科、李明贵处以禁止从事银行业工作终身与取消董事、高级管理人员任职资格10年的处罚，案由为“对大庆市农村商业银行违规办理同业业务负管理责任”。截至1月29日，滁州银保监分局、六安银保监分局、河南银保监局等11家银保监局或分局先后开出 “1号”罚单，罚单总数为17张。

　　“2017 年以来，监管政策收紧的同时处罚力度不断加大，处罚过程中体现出来行业内存在公司治理、内控等方面的问题。预计未来一段时间内，金融行业仍将继续呈现强监管的格局。”联合信用评级分析师刘克东在近期发布评级报告中对银行业行情如是表述。而在2019年，严监管的态势仍将持续。

　　违规发放贷款较多

　　据银保监局网站，截至1月27日已公示了17张2019年“1号”罚单中，处罚案由集中在违规发放贷款、违规办理同业业务、报表造假等方面。

　　从处罚对象上看，异地分行、支行管理问题仍然明显，其中涉及国有大型商业银行、全国股份制银行、政策性银行的分行机构的罚单就占了三成。

　　河南银保监局在1月22日作出的处罚决定显示，招商银行郑州分行因“贷后监控不到位导致贷款资金挪用于对外增资、流入房地产领域”被罚款50万元；中国农业银行滁州分行因“重要考核节点虚假发放贷款”，违法违规行为涉及了滁州地区的南湖、天长天发、来安永阳等5个支行，被处于违法所得1倍罚款的行政处罚，各支行行长对“本行员工参与虚假个贷行为未起到应尽的监督管理作用付直接责任”而受到警告。

　　另有中国工商银行晋中分行、中国建设银行呼伦贝尔分行以及国家开发银行河北省分行等三家分行均因违反《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关条例，领到当地银保监局或分局的“1号”罚单，处罚金额为20万

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