工行银证系统7.16事务复原九切切资金一度“失联”

2014-08-27 08:47:44 来源：华夏经济网作者：李文泽分享：

　　2000多名投资者、80多家证券公司、触及金额约9000万元——中国证券报记者日前接到投资者和券商反映，7月16日，工商银行银证系统发生毛病。券商流露的相关部门统计数据显现，近9成睁开掮客停业的证券公司被卷入个中。

　　中国证券报记者随后查询拜访取得的消息显现，工商银行预先向证券公司发函证实事务发生首要源于“收集装备发僵硬件毛病”。有投资者和证券公司暗示，一个月预先，对若何赔偿这一成绩，工商银行仍没有给出说法。有投资者暗示，由于银证转账失利以致没法实时投资、还贷不实时发生本钱等成绩，银行应当赔偿；证券公司则指出，工商银行在这一过程中没有实时采纳应急办法，并在预先发出了两份差异颇大的对账单。

　　工商银行26日接管中国证券报记者采访时暗示，7月16日“银证系统泛起短时异常，我行快速发觉成绩并很快解除毛病”，并暗示对相联系统停止了周全自查解除手艺风险隐患。至于赔偿成绩，工行暗示“未形成投资者和证券公司资金损失”。

　　现实上，自三方存管机制成立以来，银证系统毛病时有发生，但近似7月16日这样大面积的毛病极为少见。业浑家士指出，三方存控制度尝试多年，已到需求从头梳理的时辰，出格是银证对账环节银行话语权过大，且银行对银证系统小修小补已难以顺应券业立异生长的趋向。

　　复原7.16事务

　　“7月16日那天，我从证券账户转出一笔资金到工行账户失利了，以致我没能实时还上房贷，多交了良多本钱，这样的景象银行和证券公司是不是需求赔偿？”日前，有投资者向中国证券报记者反映，一向普通而且快速的银证转账失灵，虽然16日当天和证券公司停止了屡次沟通，也没能实时把本人的钱转到银行账户里去。“那时证券公司的人就给我答复说是银行何处出了成绩，并承诺尽快沟通处理，但直到第二天赋处理成绩，影响了我实时还款。”

　　这位投资者暗示，预先屡次向停业部申述要求赔偿本人的损失，至今没有收到明确反应。

　　中国证券报记者联系了这位投资者开户所在的券商，发觉当日遭到涉及的投资者并不是多数，而证券公司暗示若何措置还在与工行商量。(下转A02版)

　　中国证券报记者采访了多家证券公司，测验考试复原那时的景象：

　　“我们公司是当全国午接到客户赞扬后发觉出成绩的，那时仍是生意时候，客户想转进资金买入股票却发觉系统仅显现‘已报’，一向没有显现成功，资金迟迟没有到账没法停止生意。”一家券商担任结算的任务人员王师长教员(假名)证实，“那时就联系了工行外地分行，工行反应是部分成绩。”

　　不久后，他发觉成绩比设想的庞杂。陆陆续续有多个客户联系停业部，提出不管是从工行账户转入资金到证券账户，仍是从证券账户转出资金到工行账户都失利了，而且这些停业部其实不集合在一个区域。“随后我就接到了同业的询问消息，证券公司里做结算的任务人员大多熟谙并建了微信群。7月16日下战书巨匠都纷繁在群里询问还有哪些公司泛起了工行转账毛病，那时我就吓了一跳，涉及的公司大巨藐小，初步看起来就有几十家。”

　　当天开盘后，事务还在发酵。多家证券公司人士暗示，16日下战书4点，银行向证券公司下发第三方存管银证转账对账文件停止轧账——这正是一向以来普通清算的时候。此时，有证券公司“感触感染大数根基对得上，但有少许的掉账”。而遵循三方存管划定签署的存管合同，轧账泛起成绩时需以银行数据为准，加上成绩笔数和金额较少，证券公司挑选调剂本人的数据并在当天将轧账成果遵循流程上报给相关挂号结算部门、生意所、投保基金和银行。

　　在绝大部门券商已完成清算后，一份新的对账数据在16日晚11点后发到了各家证券公司的邮箱。17日凌晨3点，部门发觉新对账数据的券商连夜对账，并从工行任务人员处取得行动确认，应当以第二次发送的对账文件为准。17日早上6：40阁下，工行再次发送第二次银证转账对账文件，并于当日下战书发邮件给各证券公司，要求各证券公司以第二次发送的银证转账对账文件停止轧账，此时大部门证券公司已没法从头停止清算，自愿据此数据停止手工调账。

　　8月26日，工行在回应本报记者采访时确认，7月16日系统泛起异常。事务发生后，工行快速定位毛病装备，由热备装备尝试领受，并与相关证券公司贯穿连接紧密亲密联系，遵循约定的疑账措置流程，主动合营证券公司停止账务核对和调剂任务。

　　“从晚上11点到第二天凌晨3点、6点多，工行接连给我们发邮件，但除系统发送邮件外，我们担任后台结算的任务人员既没有接到德律风告诉，也没有收到短信提醒。据我体味，良多证券公司是到了17日上班以后才看到邮件，而且发觉新对账单中泛起成绩的账户数据远远大于16日下战书4点的对账数据。”王师长教员说。

　　7月17日上班后，针仇人一天的毛病，工行总行向各大券商发出了景象申明，并请各分行转发。一些区域性券商暗示，直到20往后，才收到这份申明。

　　中国证券报取得的这份说较着示，工行对16日事务停止了注释：“7月16日我行银证系统前置所连一台收集装备发僵硬件毛病，由热备收集装备快速领受，热备切换期间发生部门银证转账生意单边账现象。因日间收集毛病时银证系统数据恢复异常，以致当日16:10许首批生成的日终对账文件中贫乏了部门日间单边账消息。我行发觉此成绩掉队行应急措置，于当日23:30许从头生成精确对账文件发送给贵司，请贵司遵循精确文件停止账务措置。”

　　损失有多大

　　虽然收到了来自工行的景象申明，但多家证券公司在接管中国证券报记者采访时暗示，“这份景象申明写得很是明晰，此次毛病是工行形成的，接管新的对账成果等于工行让我们来承当终究的损失和赔偿、欣喜投资者的权利。”一家规模较大的证券公司后台人士向中国证券报记者揭示前后两个版本对账统计差异景象时如是暗示。

　　分析多家数据来看，一些证券公司前后收到的两份对账单触及账户数相差超越十倍。17日，更多认识到账户泛起成绩的投资者开端向证券公司赞扬、索赔，连带泛起的形状让良多证券公司人士感应焦头烂额。

　　“没有实时还上房贷的客户只是此次事务中好处受损的一种景象，理想景象更庞杂。”一家大型停业部人士流露，遵循普通流程，客户资金从证券公司资金账户转出到银行账户的指令下达后，生意系统就会解冻资金，等银行接管数据并确认后，资金将转入客户银行账户，而下战书4点轧账时银行正式确认该笔转账是不是成功，若未成功，则证券公司需求按银行数据停止调账，转入资金与此近似。而7月16日银行系统生意时候泛起毛病及证券公司按第二次对账文件停止措置或手工调账后，以致部食客户资金不克不及普通使用或发生虚增，给客户和证券公司形成间接经济损失。