央视报道中行造假洗陋规员工称多黑的钱都能洗白

2014-07-11 10:16:35 来源：华夏经济网作者：李文泽分享：

　　

　　“我们不管您的钱从哪来，如何来的，都可以帮您弄进来”中国银行某支行的任务人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有编制给你洗白，而且安然的弄到国外。

　　银行走进移民会外汇随意换

　　中国社会科学院的一份陈述称，近三年，我国年均向海内移民人数已接近20万，个中海内投资移民的人数添加快速。要想移民到西欧等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美圆，为什么数额庞杂的投资门坎却挡不住一些人的移民热诚，是什么人在拿投资移民做保护，让少量不明资金外逃，银行和移民中介在傍边又饰演什么样的脚色？

　　在北京，一到周末大巨藐小的移民中介就办起各个国家的移民征询会。低端一点的场址就间接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD周围的各大高端午星级酒店里停止。在一家五星级酒店的宴会大厅里正在停止一场大型投资移民征询会，记者看到除移民中介和良多客户外，居然还有中国银行的身影。

　　“你要投资移民把钱转进来必定要走中行停业，驻展，要有需求就间接去找他们。”一位移民中介发卖人员这样奉告记者，有投资移民项手段国家都要求投资移民人将必然数额的外币汇到国外项目指定帐号上，才干打点移民。由于我国掌握小我换汇，每人每年最多只能换汇五万美圆，要想凑够动辄几十万数百万美圆的投资移民款，只能去找中国银行。

　　而中国银行的任务人员也证实了这样的说法：“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”

　　跑到投资移民征询会下去睁开停业，中国银行的效劳可真够便民的，虽然这外汇不克不及白帮客户换，银行还要收取一笔可观的费用，手续费大致在千分之三到千分之四，相当于汇率贵点。

　　“优汇通”一项见不得光的银行停业

　　遵循我国外汇经管划定，每人每年最多只能换汇五万美圆，那末为什么中国银行称他们可觉得需求移民的客户有限额地换取外汇，而且还可以间接打到国外账户呢？在查询拜访中记者发觉，其实银行的这项换汇停业并不是是光亮正大的普通停业，里面还埋没着猫腻。

　　在投资移民会上，虽然银行的任务人员具体地为客户引见着这项名为优汇通的有限换汇停业，可是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通有限换汇停业，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关效劳的引见。那末这个所谓的优汇通有限换汇停业究竟是如何回事呢？当记者自动问到银行的任务人员时，他们才奉告记者，确切有这项停业，属因而广东分行牵头的停业，各地的中行只需经由广东分行才干做，可是不做任何鼓吹。

　　中国银行北京某支行的某位员工这样奉告记者：“群众币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通停业我们都是和移民中介协作，不做任何对外鼓吹，除非客户自动来问，我们才说。”

　　在中国银行深圳分行，在记者的要求下，一位任务人员才让记者看了具有她办公电脑里的优汇通停业相关材料，里面明确写着这项停业是特地针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。记者提出拷贝一份以停止具体的体味，却被就地回绝。任务人员奉告记者，这份材料不克不及外传，而这项停业不克不及果真。

　　不做鼓吹，材料不克不及果真，客户不问就不说，银行如斯隐蔽的停业难免让人生疑。北京某支行的一位副行长偷偷奉告记者，这项停业其实其实不适合国家相关外汇经管的划定，不是那末见得了光，所以中行只是偷偷在做，今岁首就由于外管局搜检而停了一段时候。

　　冲破控制银行偷偷买通资金外畅通道

　　作为一家国有大型银行，中国银行居然还有优汇通这样偷偷摸摸，仿佛不克不及见光的停业，真是让人匪夷所思，那末这项有限额的换汇停业究竟是若何操作，是不是违规呢？记者在北京、深圳、广州等多地停止了深切的查询拜访。

　　记者先访问了北京的多家中国银行，关于优汇通停业，他们都称这项学名为跨境群众币结算的停业其实是广东分行做的，北京各家支行终究仍是要找到广东的分支行去打点，群众币只需经由过程他们才干换成外币。

　　“优汇通学名叫跨境群众币结算停业，它是金融效劳项下，之前是被避免的。”

　　“你要在广东分行开个户，但你不用畴昔，我们帮你弄。然后钱转到那里，再换成外币汇进来。”

　　为了找到优汇通停业的泉源，记者离开了位于广州的中国银行广东分行，一位停业部大堂司理奉告记者，经由过程国际各个分支行，各地来这里打点优汇通停业的顾客良多。

　　这里的大堂司理奉告记者：“移民的人确切挺多的，全国各地是往我们这来，你不克不及光看柜面有没有这样的客户，由于有些是近程措置的。”

　　据引见，在广东除中国银行广东分行可以间接打点这项停业之外，它上面的良多支行也可以具体筹办。一家支行的客服司理奉告记者，其实他们其实不是在国际把客户的钱兑换成群众币，而是把群众币先汇到国外，再由中行的国外分支机构兑换成外币。

　　“由于这个要经由过程海内行来做，海内行报一个汇率给我们，我们折算后汇进来的群众币，可是到何处领受的是外币，就是经由过程中国银行伦敦分行或东京分行，或是巴黎分行。”

　　银行任务人员奉告记者，不在国际兑换外币，而是操纵中行本人的海内分支机构兑换外币，这就是为了避开国家对外汇的控制，这样便可以想兑换若干好多外币兑换若干好多。“这虽然是群众币跨境停业，可是没有经由过程外管局的兑换系统，其实这么做是一个灰色地带，打一个擦边球。”

　　专家：银行不只是擦边球涉嫌违法

　　银行任务人员自称优汇通停业是一种跨境群众币结算停业，不是国际换汇，而是绕开国家外管局的监管，操纵银行国外分支机构换汇，他们认为这只是在灰色地带打擦边球。可是专家暗示，跨境群众币结算其实不答应小我投资移民，银行绕开监管，完成逾额汇兑，已涉嫌违法。

　　我国从2009年开端试点尝试跨境群众币结算停业，《跨境商业群众币结算试点经管编制》中划定，国家答应指定的、有条件的企业以群众币停止跨境商业的结算，支撑商业银行动企业供给跨境商业群众币结算效劳。专家指出，跨境群众币结算只针对企业的国际商业，而并不是是针对小我的国外投资移民，小我换汇是不答应走这条通道的。