民生公家银行试水家族基金

2014-09-07 02:41:29 来源：华夏经济网作者：新财界分享：

民生公家银行试水家族基金

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　　家族企业“撮兼并购+市值经管”
　　中国家族企业迎来第一波传承大考。家族企业的新老代替，常常触及纷繁庞杂的工业扩大与运营。往年上半年，民生公家银行动超高净值客户及其家族工业整合与传承而设的“家族基金”已悄悄成型。
　　近日，民生银行公家银行总裁助理沈庆寿接管21世纪经济报道专访，剖解这一业内初创的奥秘方式。
　　一家矿业企业的家族并购基金
　　从一家小小的医药制造商，生长为以医药制造与矿产资本为焦点的工业帝国，艾师长教员(假名)家族创作发觉了T个人的事业。作为控股股东和理想掌握人，艾师长教员持股30%的N公司已成功上市。令他焦炙的是，近几年，N公司股价一直在低位盘桓。
　　艾师长教员火急停顿，从T个人挑选优良资产注入上市公司，进而提升N公司市值。但T个人内部，各工业板块之间联系联系担保等妨碍未解，资产重组一直没法完成。艾师长教员找到民生银行公家银行，停顿取得处理编制。
　　针对这一诉求，民生银行公家银行给出“并购基金+市值经管”型家族基金方案。
　　“方案的构成需求一个较为庞杂的过程，需求详实体味客户、客户资产景象、生长优势、企业消息、未来计谋、公司治理、投资打算、股权构造放置等。虽然也需求几次尽调、项目阐明、方案洽谈等。”沈庆寿向21世纪经济报道记者引见。
　　此家族基金的使用，首要包含资产隔离和定向注入两大环节。
　　“首先对T个人停止不合工业的股权别离，把矿工停业从上市公司隔离出来，快速理清联系联系担保联系。”沈庆寿引见：“然后，拔取焦点资产注入上市公司。这就为N公司股价提升和T个人开拓优良资产供给了有用支撑。”
　　经由过程家族基金的放置，N公司避开了一系列上市公司间接并购的庞杂法度圭表标准和限制。个中，家族基饰物演资本整合的平台脚色。
　　沈庆寿引见：“T个人拟注入上市公司的标的资产，可放在家族基金掌握下运营一段时候，避免资产注入后泛起严重不肯定性，给N公司功绩带来反面影响。”
　　项目培育过程，融资需求亦可在民生银行公家银行一站式完成。“某些项目上，我们可以帮客户引入政策性银行资金或海内资金，节俭资金成本。”沈庆寿暗示。
　　上述家族基金的股权架构，理想掌握人是艾师长教员及其家人，并插手高管团队，提升公司治理水平。民生银行公家银行则相当于金融打算师。
　　“除供给银行本人的效劳，我们整合银行内外资本，包含税务筹谋、律师、会计师、投资等方面专家，成立家族垂问同盟，为客户供给家族办公室效劳。”
　　沈庆寿引见：“跟保守项目融资类停业纷歧样，家族基金做的不是一单生意，而是停顿以此与家族企业客户构成耐久的计谋协作联系。”
　　四张“菜谱”
　　对庞杂的家族财富，成立家族基金，是民生公家银行针对超高净值客户及其家族企业的新兴停业方式。遵循民生公家银行的说法，其家族基金效劳方式属业内初创，也是该行往年岁首推出的三大新“菜单”之一。另外两项新停业是家族信任和拜托资产经管。
　　今朝，民生公家银里手族基金的效劳门坎是，客户可投资金融资产在3000万元以上，或家族成员净资产2亿元以上。
　　“全国富豪榜单3000强的家族，都是我们的方针客户。”沈庆寿坦言，这一超高净值人群，是对效劳最挑剔的客户集体，但也是绝大大都大型金融机构竞相营销的方针。
　　按照家族企业客户不合的生长阶段和不合需求，民生公家银行设想了四品种型的家族基金：工业扩大型、市值经管型、撮兼并购型和财富传承型。
　　“此刻首要触及的家族基金是工业扩大和市值经管型；撮兼并购与财富传承停业斗劲庞杂，需求更多时候。我们正在打举动当作家族客户并购平台，未来集合在运营效益斗劲好、风险较低的弱周期行业，好比医药、环保、医疗器械、大花费等行业。”沈说。
　　往年以来，民生公家银行发动的家族企业财富经管停业近60单，近期打算成立家族基金超越30单。
　　在沈庆寿看来，虽然家族基金停业规模还没有做大，但民生公家银行已慢慢搭建起了不竭优化的停业构造。今朝民生银行在全国36家分行睁开公家银行停业，总部也已成立了效劳家族企业客户的专业团队。
　　截至往年6月末，民生公家银行客户超越1.4万户，经管的金融资产近2300亿元，添加16.17%。带来中心收入10.53亿元，比去年同期添加59%。
(权利编纂：DF127)