中行被疑"优汇通洗陋规"：两度廓清改三处措辞(图)

2014-07-10 09:11:40 来源：华夏经济网作者：新财界分享：

　　央视的一则报道，将中国银行（行情，问诊）（601988.SH，03988.HK）推优势口浪尖。
　　7月9日9:20，中心电视台旧事频道《旧事直播间》栏目曝光中国银行多家分支行“优汇通”停业疑“违反外汇经管局划定，睁开有限额换汇停业，充任‘公开银号’，造假‘洗陋规’”。
　　旧事一出，引爆业内激烈关心。截至开盘，中国银行A股跌0.78％，收报2.56元/股，刷新比来6个生意日低点。H股收报3.49港元/股，当日下跌2.79％，为近20个生意日以来最大跌幅。
　　尔后的12个小时，中国银行就此做出两次回应。
　　7月9日盘后，中国银行在其官方网站、官网微博宣布“关于优汇通停业的申明”（下称“申明”）停止廓清。中国银行称，关心到中心电视台等旧事媒体近日就中国银行“优汇通”停业停止报道，认为报道与现实有进出、理解上有误差。中国银行暗示，“停业编制和操作流程均已事前向相关监管部门做了报告请示”。
　　不外，21世纪经济报道记者看重到，申明宣布不到半小时就从中国银行官网撤出，随后，相关微博也被删除。
　　7月9日晚21时阁下，中国银行官网和微博再次宣布新的“关于优汇通停业的申明”。在此则申明中，中国银行做了三处修改。
　　稍晚一些时辰，公司的A股和H股也同时宣布告诉布告，形式即为前陈述明。
　　两次廓清
　　截至发稿，央视曝光中国银行“洗陋规”风浪缺乏一日，事务仍在发酵中。
　　21世纪经济报道记者看重到，在中国银行7月9日晚21时阁下宣布的申明中，有三处修改。一是将“关心到中心电视台等旧事媒体近日就我行‘优汇通’停业停止报道”中的“中心电视台”隐去；二是将 “停业编制和操作流程均已事前向相关监管部门做了报告请示”改成了“停业编制和操作流程均已事前报备”；三是将此前的表述中，“每笔停业均报送监管停业系统”改成了“每笔停业均输出监管停业系统”。
　　纤细的不同激发市场联想。21世纪经济报道复原中国银行被央视曝光“洗陋规”事务生长始末。
　　7月9日午时，央视《旧事直播间》查询拜访旧事直指中国银行“优汇通”停业是“一项见不得光的银行停业”，该报道援用“中国银行任务人员”的话语称，“优汇通是群众币跨境停业，但没有经由过程外管局的兑换系统”，“绕开国家外管局的监管，操纵银行国外分支机构换汇”。报道指出，中国银行分支行和移民中介彼此串连，造假帮客户洗陋规等。
　　7月9日16时50分阁下，中国银行经由过程官网和微博对上述报道停止回应。中国银行坚称，报道中说起的“公开银号”和“洗陋规”景象与现实不符。
　　中国银行在首次申明中说起，经向相关监管部门报告请示，中国银行及相关银行在试点睁开跨境群众币停业的根本上，在适合监管准绳的条件下，先行先试，于2011年试点推出群众币跨境转账停业，仅限投资移民和海内购房置业两种用途。截至今朝，广东地域已有多家商业银行试点开办此类停业。蹊跷的是，中国银行官方网站上的“申明”不到半小时便被删除。而于16时49分宣布的微博，也在18时15分阁下查询不到。
　　到了7月9日21时阁下，中国银行点窜了首次申明中的三处措辞。
　　作甚“优汇通”
　　中国银行的两次申明中均暗示，“金融产物立异是银行生长鼎新、知足客户需求的基点，随着“走进来”企业、“走进来”人员的添加，群众币国际化、金融停业国际化是不成逆转的趋向。本行将持续在合理合规的框架内，竭诚为客户供给优良的金融效劳。”
　　“优汇通”究竟是如何的停业？
　　据腾讯财经拿到的中行“优汇通”宣介材料，优汇通汇出停业是指客户经由过程中行广东分行打点跨境群众币汇款，同时授权境外银行动其以约定汇率将该笔群众币金钱兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的停业。关闭的规模是以投资移民或海内购置房产为资金用途的汇款。
　　材料传播鼓吹，停业的优点是“可间接在境内汇出大额群众币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快速实惠”。材料提到，该停业“为我行高净值客户完成经由过程合规渠道将客户合理合理的资金用于客户合理境外用途的停业。经由过程‘中银财富优汇通’效劳可避免客户将超越年限额5万美圆的资金经由过程非正轨渠道停止跨境的汇款，保证客户的资金安然。”
　　上述材料还指出，为了确保资金的合理合理，客户需求供给收入来历证实、用途证实、身份证件等根基材料。
　　财经专栏作家向小田在7月9日晚20：00揭晓的文章如斯解读“优汇通”：“在试点阶段，中行划定介入本停业的客户不克不及是官员和官员家族。若是是事业单元和金融机构任务人员，则需求单元主管带领签字核准。在资金使用方面，也仅限于为客户移民和购置海内不动产。在群众币跨境汇出额度中，中行也将其掌握在部门国家移民所需金额之内。在具体操作过程中，有部门任务人员对客户停止子虚鼓吹，这是中行经管的成绩。可是，绝不克不及由于集体员工的违规操作就将群众币跨境汇出试点说成是‘洗钱’，这样倒霉于营建一个宽松的金融立奇观象，也倒霉于群众币国际化停业的睁开。”
　　“优汇通”事务曝光后，有广东地域业浑家士对21世纪经济报道记者暗示，除中国银行，包含扶植银行（行情，问诊）广东分支行在内的商业银行也有近似“优汇通”的停业，做的也是移民投资和海内购置房产的停业，而中国银行等银行做的停业是不是违反划定还有待监管部门核实。（21世纪经济报道记者吴虑）